В Центробанке подчёркивают, что подобная деятельность может повлечь за собой ответственность по статье 172 Уголовного Кодекса (незаконная банковская деятельность). Специалисты ЦБ отмечают, что граждане и организации должны пользоваться списком кредитных учреждений, которые выложены на сайте ЦБ.

Банк НТКБ, если верить информации, размещённой на его сайте, зарегистрирован в Нижнем Новгороде. Утверждается, что у него есть генеральная лицензия Центробанка за номером 2172. Но лицензия под этим номером была выдана Гражданскому банку, который её лишился ещё 13 лет назад.

Стоит отметить, что этот случай стал четвёртым, когда Центробанк обнаружил в сети ложные кредитные учреждения. Ранее разоблачены были Объединенный банк развития, ТОН-банк и Балткомбанк, которых в реальности не существовало.

Балткомбанк, использовал «копию» лицензии Центробанка от 22 мая 2007 года, которая была подписана зампредом ЦБ Андреем Козловым, которого убили 13 сентября 2006 года. Офис по указанному адресу отсутствовал.