Доходы клиентов Сбербанка России при снятии с депозитов не проверяются. Об этом сегодня журналистам заявили официальные представители организации в пресс-службе. По словам банкиров, действующее законодательство не устанавливает обязательство для банков запрашивать информацию об источнике средств клиентов, однако подобное право за кредитно-финансовыми организациями все же сохраняется. Иначе говоря, банк может проверить источник доходов по собственной инициативе в том случае, если его законность находится под сомнением.

В пресс-службе Сбербанка России уточнили, что когда источник получения дохода клиента вызывает у организации сомнения, банк оставляет за собой право дать отказ на проведение любой операции, в том числе на открытие счета, перевод средств и закрытие счета.

Напомним о том, что ранее в ряде отечественных СМИ появилась информация, будто бы Центробанк России обяжет все отечественные кредитно-финансовые организации осуществлять проверку легальности получаемых клиентами средств. При этом, соответствующие поправки в законодательство страны были внесены правительством и Государственной думой еще в 2015 году.

Тогда банки пользовались полученным правом проверки исключительно по своему усмотрению, опираясь в законных рамках на свою политику и правила. В Банке России же отметили, что обязательная проверка источника получения средств никак не скажется на режиме работы банков.

В Центробанке России заявили о том, что в соответствии с действующим законодательством, банки могут отказывать в проведении каких-либо операций, в исключительных ситуациях. Однако при всем при этом не возвращать средства клиента банк не может. В случае незаконного получения средств, дальнейшую их судьбу будет решать суд и регулятор.